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最近迪拜汇款至香港离岸账户多次被卡

吧友 2018-9-24 2337

这两个月我们迪拜客户汇款至香港离岸账户的钱多次被卡,等待十多天后,钱又自动被退回迪拜。反复查了之后,说是美国中转银行的问题。
不知道大家最近有没有这种情况发生?有没有办法可以避免?

这是迪拜银行回复关于中转行退款的信件:

WE ARE UNABLE TO EFFECT THIS PAYMENT.

THE PAYMENT HAS BEEN REJECTED DUE TO INTERNAL POLICY.

AS PART OF STANDARD CHARTERED BANK NY BRANCH S COMPLIANCE WITH THE USA PATRIOT ACT, US BANK SECRECY ACT, US TREASURY REGULATIONS, AND/OR OTHER ANTI-MONEY LAUNDERING AND SANCTIONS STATUTES AND REGULATIONS,

THE NY BRANCH MAY DECLINE TO PROCESS CERTAIN TRANSACTIONS IN CIRCUMSTANCES WHERE THE GEOGRAPHY, BUSINESS SECTOR, ENTITY INVOLVED OR OTHER FACTOR REFLECTS AN ELEVATED RISK PROFILE OR OTHER CONCERNS,

AS DETERMINED BY THE NY BRANCH. WE RECOGNIZE THAT THIS DECISION MAY AFFECT PROCESSING OF PAYMENTS ON BEHALF OF SOME OF THE NY BRANCH S CUSTOMERS, AND WE APOLOGIZE FOR INCONVENIENCE CAUSED IN THIS REGARD.

REGARDS

离岸,香港,账户,迪拜,汇款
最新回复 (9)
吧友 2018-9-24
引用 1

最近迪拜汇款至香港离岸账户多次被卡

这两个月我们迪拜客户汇款至香港离岸账户的钱多次被卡,等待十多天后,钱又自动被退回迪拜。反复查了之后,说是美国中转银行的问题。
不知道大家最近有没有这种情况发生?有没有办法可以避免?

这是迪拜银行回复关于中转行退款的信件:

WE ARE UNABLE TO EFFECT THIS PAYMENT.

THE PAYMENT HAS BEEN REJECTED DUE TO INTERNAL POLICY.

AS PART OF STANDARD CHARTERED BANK NY BRANCH S COMPLIANCE WITH THE USA PATRIOT ACT, US BANK SECRECY ACT, US TREASURY REGULATIONS, AND/OR OTHER ANTI-MONEY LAUNDERING AND SANCTIONS STATUTES AND REGULATIONS,

THE NY BRANCH MAY DECLINE TO PROCESS CERTAIN TRANSACTIONS IN CIRCUMSTANCES WHERE THE GEOGRAPHY, BUSINESS SECTOR, ENTITY INVOLVED OR OTHER FACTOR REFLECTS AN ELEVATED RISK PROFILE OR OTHER CONCERNS,

AS DETERMINED BY THE NY BRANCH. WE RECOGNIZE THAT THIS DECISION MAY AFFECT PROCESSING OF PAYMENTS ON BEHALF OF SOME OF THE NY BRANCH S CUSTOMERS, AND WE APOLOGIZE FOR INCONVENIENCE CAUSED IN THIS REGARD.

REGARDS
吧友 2018-9-24
引用 2

nobody replied?
吧友 2018-9-24
引用 3

最近没有碰到你说的情况。你再联系下你的离岸开户行,是不是银行自己存在问题呢?
吧友 2018-9-24
引用 4

不清楚咯,没遇到这种情况呢。我是代理,通过对公账户收美金……
吧友 2018-9-24
引用 5
我也有一个尼日尼亚客户从迪拜一家叫DESERT EXCHANGE的机构打钱,今天都第13天了,还没有收到,你的这个后续有什么进展吗,我不知道我这个情况是不是正常
吧友 2018-9-24
引用 6
对方的款有没有问题的
吧友 2018-9-24
引用 7
可能你客户的账户有问题,是不是跟什么洗黑钱的账户 挂钩了?
吧友 2018-9-24
引用 8
迪拜是高风险国家, 银行收到钱后不会给你入账, 你需要提供证明给银行这是合法的生意来往.

操作了很多次了, 只要是合法生意款项来往, 银行基本不会为难你的.
游客 1月前
引用 9
①香港离岸性价比最低。有的人说2019年时收美金最难的一年,香港汇丰,恒生需要关联大陆实体,我看只适合大公司,香港永亨开户收1万5,转账手写申请单,香港渣打银行开户买八千美金5年理财,香港DBS星展银行开户花费2W,香港大量恒生内部审核,注销掉,香港开离岸显然是已经完全最差的选择。你看2016年广州的物流公司帮我收过1年的美金,2017年底我去香港开中信银行,准备一大堆资料,浪费了8000多和1年时间,还吹包开户成功,开银行失败且销户就花了2000多,这样有什么意义呢?2017义乌的物流又帮我收了一年的美金,每笔入账手续费就高达50$.现在香港离岸成本非常高,我之前恒生一年费用吓人的。我具体没去算,一个月租180HK,每年手续费4K,开户费我忘记了.现在我是贸易公司,
②大陆离岸账户NRA不自由。你看我2019年再开一个义乌个体户+NRA(存款5万),但是后来客户总是忘记填中转行,而且每年年审还要花掉3500(营业额100万3000,200万4000).  我怎么感觉收款比做生意还难!  NRA的缺点①美金汇出去需要证明,一定要来义乌.③这个中间行,刚问了对接的经理,说是一定要写!一定要写!!一定要写!!!NRA一定要让客户汇款在备注填中转行,一般到账时间是2-3天,假如没填中转行的花,据说是要到金华那边人工审核,你想想每天几千笔,人工审核就非常慢了,至少10几天,中间行要写,资金用途要写成货款(Payment  For  Goods)或是留空白.③NRA开户需要带一个朋友(朋友要把身份证带上))也就是说需要2个人来,2张身份证开户,因为有2个网银所以需要2个人. 
③2019年我的的PLAN  B计划,尝试一下开了一个Panpayguide.万里汇是花旗银行下的虚拟户(子账户),Skyee和XT是星展银行虚拟账户(子账户),义乌个体工商户是地方政策支持.Payoneer的WPS虚拟账户(子账户),泛付(Panpayguide)是欧洲银行牌照开的独立账户(独立账户),虚拟户缺点就是管的严,你要提供全套贸易单据,独立账号不严,只要证明是贸易就行。
他们的优点都是在线开户不需要飞香港开户,不需要买理财,没有开户费),没有入账费,手续费是入账1欧元,汇出2欧元(欧洲),结汇千4手续费(派安盈要1.2%).反正我NRA,义乌个体户,香港银行和这些都开过,我谈谈我的经验。虚拟账户,随时需要你提供很多资料和网站等证明文件(全套贸易单据),说白就是管的比较严,但是优点肯定就是便宜,panpayguide因为是开独立账户的银行,不需要你提供那么多资料(  只需证明真实贸易背景,无须提供全套贸易单据),管的没那么严,但是缺点是肯定需要5欧元管理费,最重要的是你自己条件去选择,不忙的可以用副卡,时间成本高的肯定要选有管理费的。
主要客户是跨境电商如外贸公司,支付公司、国内小银行、货代公司都合适和需要境外消费,投资等个人.
有银行牌照和支付牌照,主要优点一天离岸账户就能开好.因为是欧洲银行,所以俄罗斯,科威特,土耳其等美国制裁国家都能收,优点是用个体户执照开CO,.LTD有限公司抬头,可以做L/C,收入只要不是区XX,炒XX国家禁止的都能入,没外汇管控,其他的佣金虚拟收入都可以入账,可以存取26个小币种直接入账或者兑换不同币种,1-3天到账快,一个账户可以添加10个企业做平台群店,  他有2个系统,一个全球系统TT收SWIFT  全球26个币种,一个美国本地银行卡可以收ACH入账和企业PAYPAL提现,但是前提是本地有电商或者自建站。离岸公司无需在欧洲报税(
缺点是.每月5欧元管理费,Panpayguide代理的注册才能享受千四结汇优惠
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